Đối với các NĐT chứng khoán nói chung và các NĐT chứng chỉ quỹ nói riêng, quỹ bị động là một trong những phương thức đầu tư không quá mới mẻ. Với quỹ bị động, NĐT sẽ có cách thức đầu tư khác nhau cũng như lợi nhuận mang về khác nhau. Vậy cụ thể quỹ bị động là gì? Tại sao các NĐT nên cân nhắc đến quỹ bị động trong quá trình đầu tư tài chính của mình?
Quỹ bị động là gì? Đầu tư thụ động như thế nào?
Quỹ bị động là gì?
Quỹ bị động còn được gọi là quỹ ETF là một hình thức quỹ đầu tư được hình thành dựa trên sự mô phỏng lên xuống các chỉ số tham chiếu một cách nhất định. Đây là một quỹ đầu tư được thành lập trên cơ sở mô phỏng tỷ suất lợi nhuận của các chỉ số cổ phiếu, trái phiếu hoặc một loại tài sản, hàng hóa nào đó như giá vàng, tỷ giá hối đoái,.. Và tùy thuộc vào từng loại quỹ mà chúng sẽ được tham chiếu với các chỉ số khác nhau như VN30, VNX50, VN100, VNFIN LEAD…
Sự khác biệt
Với quỹ bị động đương nhiên NĐT cũng sẽ hoạt động theo phương thức đầu tư thụ động. Đây được đánh giá là một chiến lược đầu tư nhằm tối đa hóa lợi nhuận bằng cách giảm thiểu việc mua và bán. Chỉ số đầu tư vào một chiến lược đầu tư thụ động phổ biến, theo đó các nhà đầu tư mua một điểm chuẩn đại diện và giữ nó trong một khoảng thời gian dài. Ngày nay, với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường đầu tư tài chính, NĐT có thể dễ dàng chọn lựa cho bản thân rất nhiều các quỹ đầu tư ETF khác nhau để theo đuổi trong thời gian lâu dài. Đây là một trong những lợi ích lớn nhất của việc đầu tư bị động được các NĐT yêu thích nhất là có thể giúp NĐT tránh được một số cạm bẫy khi tích cực bán và mua trên thị trường chứng khoán. Với các NĐT chủ động, đôi khi họ có thể cảm thấy lo lắng khi thị trường chứng khoán mất điểm liên tục, thậm chí mất tiền khi thị trường đã hồi phục và giá cổ phiếu tăng trở lại. Đầu tư bị động giúp NĐT tránh các vấn đề này một cách đáng kể. Vì khoản đầu tư đã nằm trong một chỉ số nhất định, không phải là một cổ phiếu riêng lẻ. Đó là lý do giúp cho việc đầu tư bị động ngày càng được ưa chuộng và phổ biến trên thị trường. Cùng sở hữu một mức hiệu suất ngang bằng như nhau, các NĐT đầu tư vào quỹ bị động sẽ tiết kiệm được nhiều hơn hẳn, và có thể sử dụng nó để bù đắp cho các khoản đầu tư mang tính rủi ro nhiều hơn. Bên cạnh đó, các khoản đầu tư thụ động có xu hướng cung cấp một giải pháp thay thế an toàn hơn để chủ động tham gia thị trường, mặc dù với tốc độ tăng trưởng chậm hơn.
Xem thêm: CCQ quỹ mở hay đầu tư Chứng khoán? Lý do nên mua CCQ
Ưu và nhược điểm của quỹ bị động là gì?
Có thể kể đến một số lợi ích to lớn khi đầu tư vào quỹ bị động như:
