El mercado Forex o mercado de divisas es con mucho es el mercado más líquido de todos en los que se puede especular, no es extraño que tenga un gran poder de atracción sobre los traders de todo el mundo.
Al igual que todos los mercados organizados, el mercado Forex es un mercado donde los inversores intercambian mercancías. En este caso las mercancías, no son acciones, ni productos que tengan algún tipo de utilidad, lo que se intercambian son las divisas de cada país.
El mercado Forex se organiza en pares de divisas, generando beneficios o pérdidas por la diferencia existente entre las dos divisas que forman el par.
Para que se entienda correctamente, el par más utilizado y el que mueve más volumen en todos los mercados es el formado por el euro y el dólar, su ticker sería eur-usd.
Cuando compramos en el eur-usd, estamos especulando con que el euro subirá frente al dólar o sea compramos euros y vendemos dólares. Si por el contrario nos ponemos cortos en el par eur-usd, estamos haciendo la operación contraria, estamos vendiendo euros y comprando dólares.
Últimamente se habla mucho de este par, sobre todo por que afecta directamente a los balances de las empresas europeas y americanas, al igual que a la economía de sus países, como es lógico.
El dólar se está revalorizando frente al euro, lo que repercute directamente sobre los balances de las empresas americanas, que comprueban que sus productos son más caros cuando salen de su país, y por tanto sus exportaciones disminuyen. En contra las empresas europeas, encuentran que al tener un euro más débil frente al dólar, sus productos resultan más baratos y las exportaciones crecen.
Estos movimientos son sobre todo fruto de las presiones de los bancos centrales. Durante los últimos meses, estamos asistiendo a diversas medidas por parte del Banco Central Europeo, propiciando una depreciación del euro, buscando sobre todo que la economía se recupere, mientras que la economía americana está lanzada y la Reserva Federal a dejado de comprar deuda, y se plantea en futuro próximo subir los tipos de interés, para mantener controlados los salarios y la inflación.
El mercado que nunca duerme, el mercado de divisas
Una de las características que definen al mercado forex, es un mercado que está abierto 24 horas, durante cinco días a la semana. Ese es otro de los atractivos para los traders, ya que pueden especular durante cualquier momento del día, aunque trabajen, lleven los niños al cole, o realicen cualquier otro tipo de actividad.
En la práctica, un mercado abierto durante 24 horas es posible por que las bolsas en las que cotizan las divisas van girando alrededor del mundo.
La primer bolsa en la que se cotiza, o la que abre el mercado Forex, es la bolsa de Londres, que es la que más volumen de contratación genera. Hay personas en el resto del mundo, que se levantan para hacer day-trading en la apertura de Londres, o todo lo contrario, se acuestan más tarde con la misma intención.
A la bolsa de Londres, le sigue la bolsa de Nueva York y por último la bolsa de Tokio. Hay momentos en que los mercados se solapan, esas horas también suelen ser muy activas.
Hasta ahora he hablado de los traders particulares que se acercan al mercado Forex para especular, pero como he dicho en la introducción, los mercados de divisas están muy influenciados por los Bancos Centrales, que a veces realizan operaciones directamente en el mercado, con la intención de modificar las diferencias de su divisa frente a otra, precisamente para fomentar una devaluación, o todo lo contrario, según le interese al país.
Los Bancos Centrales y los traders independientes no son los únicos que se acercan al mercado de divisas para especular, a veces las empresas también realizan operaciones de cobertura para protegerse ante posibles devaluaciones de las divisas en las que firman contratos, con la intención de no perder ante posibles fluctuaciones.
Por ejemplo, Sacyr firma la reforma de una parada del metro de Nueva York. El contrato se firma en dólares, si el dólar se devalúa frente al euro, ya que la empresa Sacyr es española y de la zona euro, Sacyr terminaría perdiendo dinero, y puede utilizar distintos productos para protegerse ante esta fluctuación, los que inciden directamente sobre el mercado son los futuros (no tenemos que olvidar que lo que vemos en las pantallas son futuros sobre divisas), aunque también pueden utilizar opciones
financieras.
La democratización del mercado de divisas
Los futuros sobre divisas, el mercado de divisas, empezó a funcionar en 1972 en la bolsa de Chicago.
En aquel momento sólo se podían negociar contratos completos, que son 100.000 unidades sobre la divisa base. El problema es que para cualquier inversor particular, es muy difícil tener esa cantidad de dinero, aunque sabemos que cuando se utilizan futuros sólo tenemos que aportar la garantía, un pequeño movimiento del precio originaría unos beneficios o unas pérdidas importantes.
La aparición de los Cfds sobre las divisas democratizó el mercado Forex, haciéndolo atractivo y accesible a casi cualquier inversor, ya que hay brokers que ofrecen la posibilidad de especular con contratos completos, minis (10.000 unidades) o micro (1.000 unidades).
Lo que es una bendición para los traders independientes, puede ser también la causa de perder una cuenta de Trading en un par de operaciones por culpa del apalancamiento.
Los brokers de Forex ofrecen apalancamientos altísimos, de 1:200, 1:500 o más. Eso supone que con 100 euros podemos especular por valor de 50.000 que es más o menos la mitad de un contrato, o cinco mini contratos de forex.
¿Como nos afecta el movimiento de las divisas?
Si somos inversores en acciones, tenemos que tener en cuenta a la hora de diversificar en mercados que los cambios de las divisas también nos afectan, para bien o para mal, y que también pueden ser un aliciente para mover los mercados de acciones.
Hace unos meses con un euro a un cambio de 1,50 con respecto al dólar, y con una bolsa americana mucho más barata que ahora, la inversión en bolsa estadounidense era mucho más atractiva que ahora mismo.No sólo jugábamos con un mercado a un nivel inferior al actual, sino que comprábamos dólares, que estaban baratos con respecto al euro.
Con un euro débil, con una cotización cercana a la paridad, es mucho más caro comprar las mismas acciones que antes, incluso al mismo precio. Deberían bajar un 30% para comprar al mismo precio, siempre que la moneda esté al nivel de ahora.
Por el contrario, el mercado europeo, para un inversor americano, resulta ahora mucho más atractivo que antes, incluso cotizando a múltiplos superiores. Esta es una de las razones que esgrimo para pensar que el mercado americano se moverá de forma más lateral o bajista, que el mercado de acciones europeo y más concretamente el IBEX 35, que se ha quedado rezagado con respecto al resto de los índices europeos.
También hay un detalle interesante para los inversores por dividendos, que habría hecho interesante invertir en acciones americanas hace unos meses.
Los dividendos que se reciben, son en dólares, que ahora están fuertes, por tanto al traducirlo a euros, recibiremos más dinero por el mismo dividendo ¿No te parece interesante?
El Trading en Forex
El Trading en Forex ha evolucionado de forma vertiginosa en los últimos años, sobre todo por la aparición de una serie de fenómenos que han democratizado el Trading en el mercado de divisas.
Uno de los motivos fundamentales para que el mercado de Forex haya tenido un aumento espectacular, ha sido la llegada de brokers que permiten operara con micro lotes y con mini lotes.
Habitualmente estos brokers son creadores de mercado, o sea que cuando abres una posición en una divisa, tu operación no llega al mercado real, sino que es el broker el que te da la contrapartida, y sólo el, en determinadas circunstancias pone las operaciones directamente al mercado.
Otro de los aspectos que han provocado este aumento de volumen, es la facilidad de operar en estos mercados desde casa. Para operar en Forex sólo es necesario una conexión a internet, ya que son los propios brokers los que ofrecen las plataformas de Trading.
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