Dlaczego warto handlować srebrem i jak to robić? (2024)

Obok złota, srebro jest jednym z najstarszych surowców transakcyjnych. Chociaż obecnie srebrne monety nie są już wykorzystywane jako waluta, cena tego metalu szlachetnego nadal rośnie. Dzięki temu srebro jest popularną opcją inwestycyjną wśród konserwatywnych inwestorów. Co wpływa na cenę srebra, kiedy jest właściwy moment na inwestowanie w srebro i na jakie sposoby można to robić? Odpowiedzi na te pytania znajdziesz w niniejszym artykule.

Historia srebra w 3 akapitach

Srebro jest nieprzerwanie związane z historią ludzkości od ok. 6000 lat. Na podstawie znalezisk archeologicznych jesteśmy w stanie stwierdzić, że pierwsze zaawansowane metody wydobycia srebra były stosowane ok. 2500 r. p.n.e. przez Babilończyków. Jednakże, wówczas srebro pełniło raczej rolę surowca niż waluty. Na wykorzystanie srebra w tym celu musieliśmy poczekać do 550 r. p.n.e. To najstarszy znany przypadek wykorzystania srebra w postaci monet, a stali za tym nie kto inny niż Rzymianie. Jednakże, w ich ślady poszły inne wielkie cywilizacje (Chiny, Japonia), co doprowadziło do wprowadzenia srebra w postaci monet jako środka wymiany w handlu międzynarodowym.

Znaczenie srebra jako waluty wzrosło wraz z powstaniem Stanów Zjednoczonych. W 1794 r. zaczęto tam wybijać srebrne monety dolarowe, które pozostały w obiegu przez kolejne 80 lat.

Od roku 1974, w którym rozpoczęła się emisja srebrnych dolarówek w USA, upłynęło 80 lat zanim srebro utraciło swoją pozycję. Początkiem końca srebra jako waluty było wprowadzenie tzw. parytetu złota w 1875 r. Dzięki temu dolar stał się wymienny na złoto, co istotnie obniżyło wartość i znaczenie srebra.

Dlaczego warto handlować srebrem?

Ponieważ srebro jest jedną z tzw. „bezpiecznych przystani”

Istnieją aktywa poszukiwane przez inwestorów ze względu na ich odp*rność na zawirowania wywoływane przez kryzysy gospodarcze czy polityczne. Aktywa te określa się mianem „bezpiecznych przystani” nie tylko dlatego, że potrafią opierać się rynkowym burzom, ale w niektórych przypadkach nawet zyskują na wartości, kiedy ceny innych inwestycji lecą na łeb, na szyję. Srebro jest jednym z takich aktywów.

Ponieważ cena srebra ma tendencję do wzrostu

Srebro jest coraz powszechniej wykorzystywane w przemyśle, głównie ze względu na swoje właściwości chemiczne. W związku z tym popyt na nie jest jeszcze wyższy, podczas gdy nowe złoża tego metalu szlachetnego są odkrywane bardzo rzadko. Jeśli do tego równania dodamy fakt, iż wydobycie wielu złóż jest nieopłacalne pod względem ekonomicznym i odstępuje się od niego, mamy sytuację, w której popyt jest wysoki, ale podaż jest jeszcze niższa. Oznacza to, że ceny srebra zasadniczo wykazują tendencję wzrostową w perspektywie długoterminowej.

W przeciwieństwie do pieniędzy srebro jest odp*rne na inflację

Bezpieczne przechowywanie Twojego kapitału na rachunku bankowym (oszczędnościowym) może być dobrą opcją na utrzymanie lub zwiększenie jego wartości. Problem pojawia się, kiedy rośnie inflacja i waluta traci na wartości. Jak już wspomnieliśmy, srebro wykazuje tendencję do wzrostu wartości, a ponieważ jest metalem szlachetnym, nie podlega wpływowi inflacji. W związku z tym inwestowanie w srebro jest jednym ze sposobów na ochronę Twojego kapitału przed inflacją.

Ponieważ srebro jest znacznie tańsze niż złoto

Wszystkie powyższe powody, dla których warto handlować srebrem, dotyczą również złota. Ono także utrzymuje wartość, jest odp*rne na inflację, a jego cena wykazuje tendencję wzrostową w perspektywie długoterminowej. Jednakże, złoto jest ok. 75 razy droższe niż srebro, przez co jest stosunkowo wymagającą inwestycją pod względem nakładów finansowych. Jeśli zdecydujesz się na zakup złota w postaci fizycznej, za sztabkę o masie 1000 g zapłacisz prawie 55.000 €. W przypadku srebra cena sztabki o tej samej masie wynosi ok. 750 €.

Jak handlować srebrem?

Kupno srebra inwestycyjnego w postaci fizycznej

Jednym ze sposobów na inwestowanie w srebro jest kupno sztabek, wlewek, biżuterii lub monet pamiątkowych wykonanych z tego metalu szlachetnego. Jednakże, metoda ta ma swoje wady i zalety.

Korzyści

• Utrzymanie ceny, ochrona przed inflacją, bezpieczna przystań - jak już wspomnieliśmy, posiadanie srebra w postaci fizycznej jest opłacalne głównie ze względu na długoterminowy wzrost ceny i niewrażliwość na skutki inflacji. A zatem, jeśli możesz utrzymywać srebro przez długi czas, masz szansę, że okaże się ono atrakcyjną inwestycją.

Wady

• Marże za artystyczne przetwarzanie dotyczące niektórych produktów - kupując pamiątkowe monety lub biżuterię ze srebra, otrzymujesz nie tylko metal szlachetny, ale także produkt, który został w pewien sposób przetworzony, co znajdzie odzwierciedlenie w jego cenie końcowej. Jeśli zatem zamierzasz inwestować w srebro poprzez zakup takich produktów, musisz pamiętać, że ogólny wzrost ceny srebra rok do roku musi być wystarczający do pokrycia tej marży w ujęciu długoterminowym. Jednocześnie, musisz znaleźć zaufanego nabywcę, który kupi Twoje monety lub biżuterię po cenie wyższej niż cena zawartego w nich srebra; w przeciwnym wypadku inwestycja będzie nieopłacalna.

• Uwaga na oszustów - podczas zakupu srebra trzeba uważać na potencjalnych oszustów sprzedających podróbki lub srebro niższej jakości. Warto zatem poszukać uznanych dealerów lub instytucje od dawna działające na rynku.

• Przechowywanie - szuflada w sypialni nie jest dobrym miejscem na przechowywanie zakupionego srebra. Nieco lepszą opcją jest sejf. Jednakże, nawet wówczas zachodzi pewne ryzyko, że ktoś w jakiś sposób dowie się o Twoim srebrze i Twoja inwestycja przestanie być inwestycją długoterminową. W związku z tym inną opcją jest przechowywanie srebra w skrytce depozytowej w niektórych bankach. Jednakże, w tym przypadku ponosisz określone roczne koszty, co pochłania część zwrotu z Twojej inwestycji.

​

Handel srebrem online (trading)

W dzisiejszych czasach zaawansowanej technologii handel srebrem online niewątpliwie cieszy się coraz większym powodzeniem. Nic dziwnego.

Handel srebrem online jest:

• bardziej wygodny (każdy, kto posiada komputer, tablet lub smartforna z dostępem do Internetu, może handlować),
• tańszy (minimalna wpłata wymagana do otwarcia konta handlowego zaczyna się od ok. 100 €),
• bardziej elastyczny (w niektórych formach handlu online możliwe jest spekulowanie na spadku ceny srebra).

Handel kontraktami futures na srebro

Handel srebrem poprzez portfele ETF

Portfele ETF to swego rodzaju zestaw akcji lub obligacji spółek, w które inwestor inwestuje zbiorczo. Jego skład zawsze odpowiada określonej koncepcji. W przypadku srebra portfel ETF będzie zawierał akcje lub obligacje spółek, które wydobywają lub przetwarzają srebro. Ta metoda inwestowania w srebro jest pasywna, długoterminowa, zazwyczaj z możliwością wypłaty dywidend.

Spekulowanie na cenie srebra za pomocą kontraktów CFD

Dlaczego kontrakty CFD?

• Możesz handlować, posiadając mniejszy kapitał (w przeciwieństwie do metod handlu, o których mowa powyżej, wymagających kapitału rzędu setek tysięcy, w przypadku kontraktów na różnice kursowe wystarczą tysiące lub dziesiątki tysięcy; Purple Trading oferuje otwarcie konta z minimalną wpłatą w wysokości 400 PLN).
• Dźwignia finansowa (określa stosunek kapitału, jaki inwestujesz w daną transakcję, do środków zapewnianych przez brokera. W Purple Trading dla handlu srebrem oferujemy dźwignię finansową w wysokości 1:20 - oznacza to, że za 100 $ możesz otworzyć pozycję transakcyjną o wartości 2.000 $. Dotyczy to zarówno zysku, jak i potencjalnej straty. Z tego względu konieczne jest mądre korzystanie z dźwigni finansowej).
• Możliwość spekulowania na wzroście i spadku ceny srebra - w przypadku kontraktów CFD nie jesteś właścicielem srebra, co oznacza, że nie tylko nie martwisz się spadkami cen tego metalu szlachetnego, ale nawet możesz na nich zarobić.

Jaki jest stosunek pomiędzy srebrem a złotem i co wpływa na cenę srebra?

1. Cena obu metali podąża w tym samym kierunku
   Jeśli cena złota spada, cena srebra również spadnie i vice versa. W większości przypadków, kiedy handlujesz srebrem, możesz określić swoją pozycję według cen złota. Ale uważaj - srebro charakteryzuje się znacznie większą zmiennością, co oznacza, że dzienne wahania ceny są znacznie większe.

2. Dolar amerykański
   Jak wspomnieliśmy na początku, stosunek pomiędzy dolarem amerykańskim a srebrem przeszedł już do historii. Jednakże, nie oznacza to, że nie można zaobserwować pewnej korelacji pomiędzy cenami srebra a dolarem amerykańskim. W większości przypadków cena srebra spada wraz umocnieniem dolara. Wynika to przede wszystkim z faktu, iż ten metal szlachetny jest postrzegany przez inwestorów jako tzw. „bezpieczna przystań”, tj. surowiec, do którego płyną pieniądze (i ogólnie rynki), kiedy wartość dolara idzie w dół. Kiedy z kolei dolar (i rynki) radzi sobie dobrze, inwestorzy kierują swoje pieniądze gdzie indziej, obniżając cenę srebra.

3. Cena ropy naftowej
   Poziom cen ropy często zależy od aktualnych zmian geopolitycznych i wynikającej z nich niepewności na rynkach. W czasie kryzysu lub wojny możemy być świadkami wzrostu ceny ropy. Cena ropy zazwyczaj idzie w parze z ceną srebra. I znów wynika to z poszukiwania wspomnianej „bezpiecznej przystani”, tj. inwestycji odpowiedniej na czas kryzysu. Właśnie taką inwestycją często okazuje się srebro.

4. Popyt i podaż
   Każdy podręcznik do ekonomii zgodzi się z nami, że kiedy mówimy o cenie czegokolwiek, nie możemy pominąć stosunku pomiędzy podażą a popytem. To samo dotyczy srebra. Wynika to stąd, że chociaż popyt na ten metal nieustannie rośnie (głównie ze względu na szerokie zastosowania w przemyśle), podaż jest coraz mniejsza. Nowe złoża srebra są odkrywane coraz rzadziej, przez co podaż spada. Jeśli chcesz zyskać wgląd w potencjalne zmiany cen srebra, zalecamy monitorowanie wolumenu produkcji w największych kopalniach na świecie.

Jak wybrać odpowiedniego brokera do handlu srebrem?

Jeśli rozważasz handel srebrem, powinieneś pomyśleć najpierw o wyborze dobrego brokera. Oprócz zakupu srebra w postaci fizycznej, będziesz potrzebować pośrednika pomiędzy Tobą a rynkiem w zakresie wszystkich wariantów handlu (CFD, ETF, kontrakty futures, kupno po cenie spot) i tę rolę pełni broker.

1. Warunki handlowe- jeśli zamierzasz aktywnie handlować/spekulować, będziesz potrzebować znakomitych warunków handlowych. W szczególności, powinieneś zainteresować się szybkością realizacji zleceń (czasem, w jakim Twoje zlecenie transakcyjne dociera do serwera brokera, a stamtąd na rynek. Czas ten jest wyrażony w milisekundach; im bliżej 0, tym lepiej) oraz cenami spreadów (różnicy pomiędzy ceną bid a ceną ask; znowu, im niższa, tym lepiej). W Purple Trading zwracamy uwagę na maksymalny możliwy poziom transparentności naszych usług, dlatego jeśli jesteś zainteresowany, możesz sprawdzić statystyki szybkości realizacji zleceń i ceny spreadów (srebro można znaleźć jako symbol XAGUSD w kolumnie CFD).
2. Licencja brokera - zasadniczo, brokerzy z siedzibą w UE stosują wyższy stopień transparentności ze względu na regulacje chroniące klientów. Z drugiej strony, tzw. brokerzy offshore mogą oferować wyższą dźwignię finansową (do 1:400) i często niższe opłaty za usługi. Jednakże, klient/inwestor nie jest chroniony w takim samym stopniu jak w przypadku brokerów UE. Przykładowo, ochrona przed ujemnym saldem, która zabezpiecza Cię przed zadłużeniem na Twoim koncie handlowym, jest obowiązkowa dla brokerów UE, ale nie dla brokerów offshore.
3. Metody płatności i banki - chociaż brokerzy offshore oferują swoje usługi po bardziej atrakcyjnych cenach niż ich europejscy odpowiednicy, klienci/traderzy ponoszą znaczące opłaty za przelewy środków na ich konta handlowe. Jeśli nie chcesz ponosić opłat za przelewy, zalecamy wybór brokera, który posiada rachunek bankowy w PLN. Nasze rachunki bankowe są prowadzone także w PLN, a nasi klienci mają kilka metod wpłaty do wyboru. Ponadto, aktualnie obsługujemy także natychmiastowe przelewy bankowe.
4. Model STP vs. MM- wzależności od tego, jak firmy brokerskie przetwarzają zlecenia transakcyjne swoich klientów, można je podzielić na kilka kategorii według tzw. modeli. Najbardziej podstawowy podział to podział na STP (Straight Through Processing - przetwarzanie bezpośrednie) i MM (Market Maker - animator rynku). Broker STP działa jako pośrednik pomiędzy klientem a rynkiem, na którym jego zlecenie jest kojarzone z kontrahentem i w ten sposób realizowane. Z kolei broker MM rozlicza zlecenia klientów bezpośrednio ze sobą i w ten sposób sztucznie tworzy kontrahenta. Zasadniczo oznacza to, że jeśli klient nie zarabia pieniędzy, zarabia je broker MM i vice versa. Może to stwarzać przestrzeń do manipulacji zleceniami klientów, co w przeszłości zostało już udowodnione w kilku przypadkach. Jednakże, nie ma to miejsca w przypadku Purple Trading, który działa na zasadzie STP. Ta kwestia jest dość ważna, ale rzadko podejmowana w rozmowach pomiędzy inwestorami. Jeśli temat Cię zainteresował, możesz dowiedzieć się więcej tutaj.